持仓份额跟盈利。我给你举个例子，假如市场上的苹果单价2元一个，你买了10个，花了20元。(2元一个是你的基金净值，10个是你的持仓份额，而20元是你的持仓资产。)后来苹果涨价了，单价3元一个。然后你的持仓资产变成了30，你的成本是20，30-20=10，这10元是你的盈利。卖出是以份额卖出的，而不是以金额卖出。也就是说你只能按数量卖出苹果，假如你想卖出5个，那就是现在的市场价每个3元，卖出15元，所以说你卖出的时候，是按比例的本金和盈利一起卖出。
持仓收益率指的是一种利率，它表示的是你在购买基金或者股票当日起，在你未来的任何一时间你看到时为止，你的基金或者股票的总收益。而收益率就是你的总收益与你的投资的比。持仓收益是指从你自购买基金或者股票的那一天开始,到你所看到的那天为止,你的基金的总收益。收益率就是将你的总收益去除以你的投资。
申购份额的计算公式：
净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
基金收益计算方法：举例如下：一、申购：假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5%，当日净值是1.2000。
持仓代表你买后，持有在你的账户中；收益可以理解成给你的利息。
总体意思为：购买基金如果你持有在自己的账户中每段时间（具体看基金种类）给你的利息。
总持仓就是购买了多少钱的理财产品，持仓收益就是收益金额除以总持仓的金额。
购买的基金一般都需要支付手续费.(只有货b基金没有手续费)
在计算收益的时候,由于计算了手续费的支出,所以收益为负.
负号是基金当日下跌百分比
