zj发行部工作计划

银行金融市场部ⅩⅩ年工作总结和工作计划

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银行金融市场部ⅩⅩ年工作总结和工作计划
尊敬的行领导：
现将金融市场部ⅩⅩ年工作计划汇报如下：
一、控制好流动性风险，做好资产负债管理，控制杠杆率，做好年终各项监管指标达标工作。积极与业务管理部和计划财会部沟通协作，做好各项监管指标测算，调节工作，确保硬性指标达标。
二、积极向中国外会中心申请，完成同业存单发行工作，拓宽负债新渠道。
三、做好理财业务“双录”（录音、录像）准备工作，争取硬件达标和理财业务专线联网前期准备工作，争取ⅩⅩ年1季度成功开办理财业务，丰富本行产品种类。
四、完成二级资本债发行工作，补充资本，争取ⅩⅩ年6月底前完成二级资本债材料报批和zj发行工作。
五、继续做好资产证券化投资业务和基金专户投资业务，在风险可控的前提下，提高同业投资能力，科学合理避税，减轻本行税收负担。
六、做好市场风险管理工作，制定市场风险管理办法等规章制度，做好市场风险的压力测试工作。
七、同业业务收入保持稳健增长，继续提高资金运营效率，创利增收。
八、不断提高自身投研能力，多参加各类培训，提高金融市场部员工的业务技能。

zj发行的介绍

zj发行（bond issuance）是发行人以借贷资金为目的，依照法律规定的程序向投资人要约发行代表一定债权和兑付条件的zj的法律行为，zj发行是证券发行的重要形式之一。是以zj形式筹措资金的行为过程通过这一过程，发行者以最终债务人的身份将zj转移到它的最初投资者手中。

发行zj有哪些具体步骤

发行公司zj的主要程序有：
1.作出决议或决定
股份有限公司、有限责任公司发行公司zj，由董事会制订方案，股东会作出决议;国有独资公司发行公司zj，应由国家授权投资的机构或者国家授权的部门作出决定。
2.申请发行
公司在作出发行公司zj的决议或者决定后，必须依照公司法规定的条件，向国务院授权的部门提交规定的申请文件，报请批准，所提交的申请文件，必须真实、准确、完整。向国务院授权的部门提交的申请文件包括：公司登记证明、公司章程。公司zj募集办法、资产评估报告和验资报告。
3.发行公司zj的批准
国务院授权的部门依照法定条件负责批准公司zj的发行，该部门应当自受理公司zj发行申请文件之日起三个月内作出决定;不予审批的，应当作出说明。
4.公告募集办法
发行公司zj申请经批准后，应当公告zj募集办法;在募集办法中应当载明下列事项：(1)公司名称;(2)zj总额和zj的票面金额;(3)zj的利率;(4)还本付息的期限和方式;(5)zj发行的起止日期;(6)公司净资产额;(7)已发行的尚未到期的公司zj总额;(8)公司zj的承销机构。
5.公司zj的载明事项
公司发行公司zj，必须在zj上载明公司名称、zj票面金额、利率、偿还期限等事项，并由董事长签名，公司盖章。
6.公司zj存根簿
公司发行公司zj应当置备公司zj存根簿。发行记名公司zj的，应当在公司zj存根簿上载明下列事项：(1)zj持有人的姓名或者名称及住所;(2)zj持有人取得zj的日期及债务的编号;(3)zj总额，zj的票面金额，zj的利率，zj的还本付息的期限和方式;(4)zj的发行日期。
7.发行中不当行为的纠正
国务院授权的部门对已作出的审批公司zj发行的决定，发现不符合法律、行政法规规定的，应当予以撤销;尚未发行的，停止发行;已经发行公司zj的，发行的公司应当向认购人退还所缴股款并加算银行同期存款利息。

长期zj发行流程

在国家政策允许范围内，zj发行应采取短期、中期、长期zj相结合的原则，合理分布各年应偿还债务本金和利息，分散需支付额度，避免集中偿还债务带来的压力及风险。应科学把握地方政府zj投向。地方政府zj是以地方政府为借债主体，由财政部发行、地方财政偿还，其本质是提前使用的财政资金，因此其使用方向也应遵守财政资金的支出原则，按照公共财政改革框架，不能投向竞争性、市场性项目。应确保地方政府zj偿还，由于地方zj投向更多的是产生社会效益而非经济效益，也就很难依靠项目自身收益来偿还债务，所以，各地方财政应该在发债之初就做好还债的计划。应该及时调整预算，将当年应付利息及本金列入预算，做到早有准备。

zj是怎么发行的？

zj发行概述
zj发行是发行人以借贷资金为目的,依照法律规定的程序向投资人要约发行代表一定债权和兑付条件的zj的法律行为,zj发行是证券发行的重要形式之一。是以zj形式筹措资金的行为过程通过这一过程,发行者以最终债务人的身份将zj转移到它的最初投资者手中。
zj发行条件
zj发行的条件指zj发行者发行zj筹集资金时所必须考虑的有关因素，具体包括发行额、面值、期限、偿还方式、票面利率、付息方式、发行价格、发行费用、有无担保等，由于公司zj通常是以发行条件进行分类的，所以，确定发行条件的同时也就确定了所发行zj的种类。
zj的发行者在发行前必须按照规定向zj管理部门提出申报书；政府zj的发行则须经过国家预算审查批准机关(如国会)的批准。发行者在申报书中所申明的各项条款和规定,就是zj的发行条件其主要内容有：拟发行zj数量、发行价格、偿还期限、票面利率、利息支付方式、有无担保等等。zj的发行条件决定着zj的收益性、流动性和安全性，直接影响着发行者筹资成本的高低和投资者投资收益的多寡。对投资者来说，最为重要的发行条件是zj的票面利率、偿还期限和发行价格因为它们决定着zj的投资价值,所以被称为zj发行的三大基本条件而对发行者来说,除上述条件外，zj的发行数量也是比较重要的，因为它直接影响筹资规模。如果发行数量过多，就会造成销售困难，甚至影响发行者的信誉以及日后zj的转让价格。
zj发行方式
按照zj的发行对象，可分为私募发行和公募发行两种方式。私募发行是指面向少数特定的投资者发行zj，一般以少数关系密切的单位和个人为发行对象，不对所有的投资者公开出售。具体发行对象有两类：一类是机构投资者，如大的金融机构或是与发行者有密切业务往来的企业等；另一类是个人投资者，如发行单位自己的职工，或是使用发行单位产品的用户等。私募发行一般多采取直接销售的方式，不经过证券发行中介机构,不必向证券管理机关办理发行注册手续,可以节省承销费用和注册费用，手续比较简便。但是私募zj不能公开上市，流动性差，利率比公募zj高，发行数额一般不大。
公募发行是指公开向广泛不特定的投资者发行zj。公募zj发行者必须向证券管理机关办理发行注册手续。由于发行数额一般较大，通常要委托证券公司等中介机构承销。公募zj信用度高，可以上市转让，因而发行利率一般比私募zj利率为低。公募zj采取间接销售的具体方式又可分为三种：①代销。发行者和承销者签订协议，由承销者代为向社会销售zj。承销者按规定的发行条件尽力推销，如果在约定期限内未能按照原定发行数额全部销售出去，zj剩余部分可退还给发行者，承销者不承担发行风险。采用代销方式发行zj，手续费一般较低。②余额包销。承销者按照规定的发行数额和发行条件，代为向社会推销zj，在约定期限内推销zj如果有剩余，须由承销者负责认购。采用这种方式销售zj,承销者承担部分发行风险,能够保证发行者筹资计划的实现，但承销费用高于代销费用。③全额包销。首先由承销者按照约定条件将zj全部承购下来，并且立即向发行者支付全部zj价款，然后再由承销者向投资者分次推销。采用全额包销方式销售zj，承销者承担了全部发行风险，可以保证发行者及时筹集到所需要的资金，因而包销费用也较余额包销费用为高。
西方国家以公募方式发行国家zj一般采取招标投标的办法进行投标又分竞争性投标和非竞争性投标竞争性投标是先由投资者(大多是投资银行和大证券商)主动投标，然后由政府按照投资者自报的价格和利率，或是从高价开始,或是从低利开始,依次确定中标者名单和配额,直到完成预定发行额为止。非竞争性投标,是政府预先规定zj的发行利率和价格，由投资者申请购买数量，政府按照投资者认购的时间顺序，确定他们各自的认购数额，直到完成预定发行额为止。
按照zj的实际发行价格和票面价格的异同，zj的发行可分平价发行、溢价发行和折价发行。①平价发行，指zj的发行价格和票面额相等，因而发行收入的数额和将来还本数额也相等。前提是zj发行利率和市场利率相同，这在西方国家比较少见。②溢价发行，指zj的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在zj票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式发行。③折价发行，指zj发行价格低于zj票面额，而偿还时却要按票面额偿还本金。折价发行是因为规定的票面利率低于市场利率。

zj发行起始日期与zj上市公告日分别指什么？

当然是发行日期,上市和发行是两个日子