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基金品种分类,怎样买基金入门基础知识

内容导航:
  • 基金有哪些分类?
  • 基金有哪些种类?
  • 基金种类如何划分
  • 基金有几种类型?
  • 选择基金应该考虑哪些指标?
  • 如何选择基金,选择基金的标准,是什么?
  • Q1:基金有哪些分类?

    根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

    1. 根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易,通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

    2. 根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

    3. 根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

    4. 根据投资对象的不同,可分为股票基金、zj基金、货币市场基金、qh基金等。

    扩展资料:

    基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。主要采用分批买入法,克服了一般在某点买卖的风险。

    基金定投具有可以平均成本,办理手续简单快捷,适合长期投资等特点,受到风险承受力较低人群的青睐,是一个风险较低的投资理财选择,有长期储蓄功能,也被称为“懒人理财”。市面上也有很多基金收益计算器等金融工具,可以为投资者的选择提供一些数据,便于投资选择。

    参考资料:百度百科-基金

    Q2:基金有哪些种类?

    1、封闭式基金

    属于信托基金,是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。

    由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式,因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值,即相对其净资产值,封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。从我国封闭式基金的运行情况看,无论基本面状况如何变化,我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、后折价的价格波动规律。

    2、对冲基金

    对冲基金(英文名称为HedgeFund),意为“风险对冲基金”,起源于20世纪50年代初美国,当时的操作宗旨是利用qh、期权等金融衍生产品对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲操作技巧一定程度上可规避和化解投资风险。1949年世界上诞生了第一个有限合作制琼斯对冲基金,虽然对冲基金20世纪50年代已经出现,但是它接下来三十年间并未引起人们太多关注。

    直到20世纪80年代随着金融自由化发展,对冲基金才有了更广阔投资机会,从此进入了快速发展阶段。20世纪90年代世界通货膨胀威胁逐渐减少,同时金融工具日趋成熟和多样化,对冲基金进入了蓬勃发展阶段。

    据英国《经济学人》统计,从1990年到2000年3000多个新对冲基金在美国和英国出现。2002年后,对冲基金收益率有所下降但对冲基金规模依然不小,据英国《金融时报》2015年10月22日报道,截至2012年全球汇凯财富对冲基金总资产额已经达到1.1万亿美元。

    3、QDII基金

    QDII是Qualified Domestic Institutional Investor(合格的境内机构投资者)的首字母缩写。它是在一种在国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、zj等有价证券业务的证券投资基金。和QFII(Qualified Foreign Institutional Investors)一样,它也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境外投资者投资境内证券市场的一项过渡性的制度安排。

    4、ETF基金

    ETF是Exchange Traded Fund的英文缩写,中译为“交易型开放式指数基金”,又称交易所交易基金。ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品,交易手续与股票完全相同。ETF管理的资产是一揽子股票组合,这一组合中的股票种类与某一特定指数,如上证50指数,包涵的成份股票相同,每只股票的数量与该指数的成份股构成比例一致,ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值,即“单位基金资产净值”。

    ETF的投资组合通常完全复制标的指数,其净值表现与盯住的特定指数高度一致。比如上证50ETF的净值表现就与上证50指数的涨跌高度一致。上证50ETF(510050),主要投资于上证50指数的成份股、备选成份股。少量投资于新股、zj及中国证监会允许的其他金融工具的成分股。

    5、认股权证基金

    认股权证基金(Warrant Funds):此类型基金主要投资于认股权证,基于认股权证有高杠杆、高风险的产品特性,此类型基金的波动幅度亦较股票型基金为大。

    6、公司型基金

    又叫做共同基金,指基金本身为一家股份有限公司,公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。投资者购买了该家公司的股票,就成为该公司的股东,凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益。

    7、信托基金

    信托基金也叫投资基金,是一种“利益共享、风险共担”的集合投资方式:指通过契约或公司的形式,借助发行基金券(如收益凭证、基金单位和基金股份等)的方式,将社会上不确定的多数投资者不等额的资金集中起来,形成一定规模的信托资产,交由专门的投资机构按资产组合原理进行分散投资,获得的收益由投资者按出资比例分享,并承担相应风险的一种集合投资信托制度。

    参考资料:百度百科-基金

    Q3:基金种类如何划分

    股票基金是以股票为主要投资对象的基金。一般来说,股票基金的风险比股票投资的风险低,因而收益较稳定,而且具有流动性强、变现性高的特点。适合期望得到相对稳定、较高收益的中长线投资者。
    zj基金是以zj为投资对象的基金。zj基金在收益性、流动性、低风险方面颇具优势。长期来看,zj型基金风险会低于股票基金,收益水平会超出货币市场基金,选择在市场比较萧条的时候购买,一般亏损的可能性很小。因此,zj基金适合于希望在本金损失风险较小的前提下获得收益高于储蓄和货币基金的个人投资者。
    货币基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。有本金稳妥、进出便利、免费免税、天天收益等特点,特别是在利率高、通货膨胀率高、证券流动性下降,可信度降低时,可使本金免遭损失。货币基金是目前市场中风险最低、最安全的投资工具之一,适合偏好低风险、稳定收益和资金高流动性的投资者。

    Q4:基金有几种类型?

    基金,也即证券投资基金,按照不同的标准可以分为不同的种类。
    ①,按照交易机制可以分为封闭式基金,开放式基金。封闭式基金的基金份额总数是确定的,一旦发行完成就不能申购,也不能赎回。开放式基金的份额总数是不确定的,成立之后,投资者可以申购或者赎回;
    ②,按照组织形态可以分为公司型基金和契约型基金。公司型基金以股份投资基金公司的形式设立,基金的管理就像是一家公司,契约型基金则是通过签订基金契约来组织。我国的基金大多是契约型基金。
    ③,按照募集方式可以分为公募基金和私募基金 公募基金受到政府主管部门,主要是证监会的监管。私募基金则是以非公开的形式进行募集,在信息披露上也有特殊的规定。市面上见到的基金大多是公募基金。
    ④,按照主要投资对象的不同,可以将基金分为股票基金、zj基金、qh基金、配置基金、货币市场基金、对冲基金、指数基金、混合基金等。最常见的余额宝就属于货币基金。
    ⑤,按照投资风格的风险偏好可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。成长型基金收益高,风险也大。收入型基金偏重于稳定的收益,主要投资于zj、票据。平衡型基金介于两者之间,投资对象以zj、股票为主。

    Q5:选择基金应该考虑哪些指标?

    基金应该选择大的基金公司,规模大一点的流动性更好;
    看看基金持仓,选择自己看得懂投资逻辑的资产类型;
    基金持有资产的整体估值情况,看是不是处于比较低的位置;
    基金经理的投资风格是否和自己的投资理念契合等。

    Q6:如何选择基金,选择基金的标准,是什么?

    基金(Fund)从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

    1.长期能战胜同类的“好”基金基本不存在,即便有,要找到的概率极低。

    2.基金选择,应该选择那些风格偏好清晰、在特定市场环境里总能跑好的基金,即“单项冠军”。

    3.基金投资,要想获得超额收益,就一定要让不同的“单项冠军”组团作战、取长补短、动态调整。

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