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个人怎么做私募基金,私募基金投资门槛

内容导航:
  • 私人怎么投资私募基金
  • 个人如何发起基金?
  • 如何成立一个小型的私募基金
  • 个人做私募基金的门槛高是多少
  • 如何购买私募基金
  • 如何理解合格投资者,个人投资私募基金需具备的条件
  • Q1:私人怎么投资私募基金

    首先选定私募基金购买渠道。常见的购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、第三方平台销售和银行销售渠道等。
    《私募投资基金募集行为管理办法》第十五条规定:私募基金募集应当履行下列程序:
    (一)特定对象确定;
    (二)投资者适当性匹配;
    (三)基金风险揭示;
    (四)合格投资者确认;
    (五)投资冷静期;
    (六)回访确认。
    所以投资者购买私募基金的一般步骤有:
    第一步、特定对象确认:一般需要填写一份问卷调查,让投资者明确自身的风险识别及风险承担能力,并书面承诺达到合格投资的要求。
    第二步、参与产品推介会:适当参与产品推荐会,在机构的帮助下,依据自身的能力,选择相匹配的产品。
    第三步、签署风险揭示书:投资者要明确所选产品的风险(如特殊风险、一般风险),以及自身的权益,这步略繁琐,各条款要逐句确认,相关当事人(投资者、募集机构及经办人)需签字盖章。
    第四步、提供资产证明或收入证明文件:个人投资者金融资产不低于300万或者近3年个人收入不低于50万,旨在确认是合格投资者,还要明确是自己购买产品,且不会拆分。(因起投最少100万,追加的资金至少10万,或是10万的整数倍)
    第五步、签约、打款:此刻,你要明确合作信息的真实性,产品的风险以及绝对是合格投资者。(协议一式三份,投资人、管理人、托管人各一份。打款后留好凭证并且备注资金用途)
    第六步、投资冷静期:签约之后,还有不少于24小时的投资冷静期,有时候投资可能是头脑一热,在这段投资冷静期,投资者可以解除合同,并且募集机构不能主动联系投资者;
    第七步、回访确认:等到投资冷静期过去了,机构的非销售人员需要对投资者进行回访确认,且需要一条一条核对投资者的核心信息,投资者有不明白的地方,也可以解除合同。

    Q2:个人如何发起基金?

    在国内无法发起公募基金,可以做私募的基金。一般都是在工商局以理财公司名义注册的的,其中的经营项目有投资管理、财务顾问等。
    理财公司的工商注册要求
    ■隶属经济行业:咨询服务业
    ■经济类型:多为有限责任公司,也可以注册为一人有限责任公司,也可以是自然人控股
    ■注册资金:最低10万元人民币
    ■场所要求:要有固定的经营场所和必要的经营条件
    会员制理财公司的特殊要求
    根据2005年12月13日证监会颁发的《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》,对从事会员制证券投资咨询业务的公司做了相应的规定, 主要内容如下:
    ■必须具备证券投资咨询业务资格。
    ■必须具备中国证券业协会会员资格。
    ■实收资本不得低于500万元;每设立1家分支机构,应追加不低于250万元的实收资本。
    ■应在开展业务15个工作日前向注册地证监局、分支机构所在地证监局报备。
    ■只能在注册地及分支机构所在的省、自治区、直辖市招收会员(超出此范围的会员为“异地会员”),不得招收异地会员。
    理财公司的四个财源
    ■专业理财规划及咨询。为客户设计全面理财规划方案,按每套方案收费,或者依咨询时间的长短,按小时收费。
    ■会员制服务。提供年费制,或者根据个人的资产规模,每年从客户处收取源源不断的固定费用。
    ■推荐、代销产品。前期的理财规划咨询是免费的,如果客户决定购买产品,可以由客户自行购买,也可以由理财公司帮忙打理,通过理财公司购买所有产品。
    ■为客户提供委托理财,按净收益的20%收取服务费,或者按事先的约定与客户利润分成。

    Q3:如何成立一个小型的私募基金

    私募基金要依法设立,目前最普遍的是通过成立有限合伙企业的方式设立私募基金。募集和运作要依法进行,否则可能触及非法吸收公众存款的红线。

    Q4:个人做私募基金的门槛高是多少

    根据相关法规,要想投资私募股权基金,必须符合以下三个条件。
    投资门槛是100万元
    投资人个人金融资产不低于300万元
    最近3年个人年均收入不低于50万元。
    也就是说,如果有人以投资私募的名义,让你投个十几万甚至几十万
    千万别信,一定是陷阱!
    关于如何规避投资私募基金的风险,套哥总结了以下三点,供大家参考。
    一、要量力而行。
    私募基金投资具有高风险的特点,对投资者风险识别能力和风险承受能力要求较高。《私募办法》也明确规定了私募基金合格投资者的要求,除单只私募基金投资额不低于100万元外,同时单位净资产不得低于1000万元,个人金融资产不得低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元。投资者要从自身实际出发,量力而行,对照私募基金合格投资者标准,判断自己是否能够投资私募基金产品,在满足合格投资者标准的前提下,再选择与自己风险承受能力相匹配的产品。
    二、要摸清底细。
    只有在基金业协会依法登记的私募基金管理人,才能向合格投资者募集资金。建议投资者在购买私募产品前,先通过基金业协会网站,了解该机构是否已经在基金业协会登记,切忌通过非法渠道购买。同时,还可以多方了解私募基金管理人以往业绩情况、市场口碑以及诚信规范情况等。
    三、要细看合同。
    基金合同是规定投资者与私募基金管理人之间权利和义务的重要文书。建议投资者在查看合同时,注意合同是否符合基金业协会发布的《私募投资基金合同指引》,要注意合同约定的权利义务是否合理,合同是否完整、是否存在缺页漏页等异常情况,要仔细阅读条款,对于不懂的概念、模糊的表述应当要求基金管理人进行解释或说明,切勿被各种夸大、虚假宣传忽悠、蒙蔽。对一式多份的合同,还应检查每份合同内容是否完全一致。此外,还要特别警惕类似于案例二中C公司这样披着“金融创新”外衣的违规资金募集。投资者在通过互联网平台购买金融产品时,应仔细阅读相关产品介绍,了解买的是谁的产品、到底与谁签约、资金划到何处及具体投向等。如发现异常,应及时咨询基金业协会或监管部门。

    Q5:如何购买私募基金

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    Q6:如何理解合格投资者,个人投资私募基金需具备的条件

    《私募投资基金监督管理暂行办法》规定合格投资者的条件如下:
    (一)单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合本规定。其中,以有限责任公司或者合伙企业形式设立的私募基金的投资者人数不得超过50人,其他私募基金的投资者人数不得超过200人。
    (二)合格投资者应符合三个条件:
    1.具备相应风险识别能力和风险承担能力;
    2.投资于单只私募基金的金额不低于100万元;
    3.单位投资者净资产不低于1000万元,个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。其中,金融资产包括银行存款、股票、zj、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、qh权益等。
    (三)下列四类投资者视为合格投资者:
    1.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
    2.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划;
    3.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
    4.中国证监会规定的其他投资者。
    (四)以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。

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